Immobilien Crowdinvestments

Mit Crowdinvesting in Immobilien investieren

Mit Crowdfunding kann jeder Einzelne direkt in Immobilien investieren. Eine Crowdfinanzierung bietet Crowdinvestoren einzigartige Vorteile und Chancen. Allerdings gilt es die Besonderheiten und Risiken der Finanzierungsform zu beachten. Grundsätzliches zum Thema Crowdinvesting finden Sie HIER.

Warum Crowdfunding für Projektentwickler interessant ist

Bei der Finanzierung von Immobilienprojekten erwarten Banken, dass das Projekt mit mindestens 20% Eigenkapital ausgestattet ist. Crowdinvesting bieten den Projektentwicklern die Möglichkeit über die Crowd – per Nachrangdarlehen – sogenanntes Mezzanine-Kapital einzuwerben. Dies stellt eine Mischform aus Eigenkapital und Fremdkapital dar. Aus Sicht der Bank zählt das nachrangige Crowdkapital zum Eigenkapital und bedeutet damit eine zusätzliche Sicherheit für die Bank. Die Darlehensforderung der Bank steht dadurch im Rang vor den Forderungen der Crowdinvestoren.

Vorteile für Crowdinvestoren

Rendite
Bei Crowdinvestments in Immobilien erwartet die Crowdinvestoren eine Rendite die meist zwischen 4-8 % p.a. liegt.

Transparentes und direktes Finanzierungsmodell
Im Gegensatz zu den meisten Immobilienfonds, weiß der Anleger beim Crowdinvesting genau in welcher Immobilie sein Geld steckt. Dadurch haben Crowdinvestoren die Möglichkeit den Baufortschritt ihres Projekts direkt zu verfolgen.

Risikostreuung
Ein großer Vorteil des Crowdfunding liegt darin, dass man sich schon mit verhältnismäßig kleinen Investitionssummen beteiligen kann. Dies ermöglicht es Crowdinvestoren ein breites Portfolio aufbauen und damit die Risiken zu streuen.

Vergleichsweise kurze Laufzeiten
Im Vergleich zu Startup-Investments ist das Kapital bei Crowd-Immobiliendarlehen meist kürzer gebunden (oftmals zwischen 1-3 Jahre).

Geringe Kosten
Die Kostenstruktur bei der Abwicklung von Crowdfunding-Projekten ist deutlich geringer als bei den meisten Immobilienfonds. Diese Kostenvorteile können in Form von höheren Zinsen an die Anleger weitergegeben werden.

Was Crowdinvestoren beachten sollten

Risko Totalverlust
Die meisten Crowdinvestment-Beteiligungen sind nachrangig. Das bedeutet, dass die Forderungen der Crowd nachrangig nach den Forderungen der Banken bedient werden. Bei Immobilienprojekten besteht das Risiko, dass die Baukosten höher ausfallen als geplant oder die Immobilie nicht zu den geplanten Preisen verkauft werden können. Dies kann zur Folge haben, dass das nachrangige Darlehen der Crowdinvestoren nicht bedient werden kann.

Kein Mitspracherecht
Die Crowdinvestoren haben meist kein Mitspracherecht.

Keine vorzeitige Kündigungsmöglichkeit
Investoren sollten sich bewusst sein, dass die Darlehen über die Vertragslaufzeit – abgesehen von einem außerordentlichen Kündigungsrecht im Falle einer Leistungsstörung – in der Regel nicht kündbar sind

Kosten

Bei den meisten Plattformen entstehen für die Crowdinvestoren keine direkten Kosten. Details zu den Kosten finden sich in unseren Plattform-Profilen und direkt bei den Plattformen.

Unsere Tipps für Immobilien-Investitionen

Checkliste Immobilienprojekte
In Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Wirtschaftsjournalisten, hat crowdfunding.de einen ausführlichen Katalog mit relevanten Kriterien bei Immobilienprojekte entwickelt. Die Checkliste soll interessierten Crowdinvestoren helfen, das Risiko und die Qualität von Crowdinvesting-Projekten eigenständig zu bewerten. ZUR CHECKLISTE

Vertrauen als Grundlage
Das Grundgefühl sollte bei jedem Investment stimmen. Crowdinvestoren sollten sich den „Track-Record“ der Projektentwickler anschauen (wieviele Immobilien-Projekte konnten die Entwickler schon erfolgreich realisieren?).

Nicht blind der Crowd folgen
Man sollte sich nicht unüberlegt vom „Rausch der Herde“ mitreißen lassen, sondern für sich überlegen, ob der Investment-Case Sinn macht. Lesenswerter Artikel zum Thema „Wer der Herde entkommt, gewinnt Souveränität

Den „Immobilien-Case“ verstehen
Wichtig ist die eigene Überzeugung, dass das Immobilien-Projekt an den entscheidenden Stellen richtig aufgestellt ist, um den Bau erfolgreich zu den geplanten Kosten zu realisieren und gewinnbringend zu veräußern.

  • Team: Überzeugen die Projektentwickler? Bringen diese die notwendigen Erfahrungen und Qualifikationen mit?
  • Lage: Hat die Immobilie das Potential den geplanten Kaufpreis zu erzielen?

Investmentbedingungen verstehen
Es es wichtig die Bedingungen zu verstehen, zu denen man investiert. Durch einen Risiko-Chancen Abgleich sollte man für sich zur der Entscheidung kommen, ob die Investmentbedingungen als fair empfunden werden.

  • Risiko-Chancen-Abgleich: Steht die in Aussicht gestellte Rendite in einem gesunden Verhältnis zu den Risiken?
  • Kosten für das Investment: Sind mit dem Investment Kosten verbunden? Falls ja: sind diese fair und nachvollziehbar?

Totalverlust einplanen
Nicht mehr investieren als man als Verlust verkraften kann. Lieber ein breites Portfolio mit kleineren Investments aufbauen, um die Risiken zu streuen.

Aktuelle Immobilien Investmentchancen

Übersicht aktuell offener Immobilien Crowdinvestment-Projekte im deutschsprachigen Raum:

aktuelle Immobilien Crowdinvestment-Projekte ansehen

Plattformen

Übersicht aller Crowdfunding Plattformen im deutschsprachigen Raum, über die man in Immobilien investieren kann:

zu den Immobilien-Plattformen

Transparenter Crowdinvesting-Erfolgsmonitor unter crowdinvest.de

Auf der Seite www.crowdinvest.de werden Crowdinvestments in Startups, Immobilien und Energieprojekte werden mit ihrem aktuellen Anlagestatus nachgehalten. Die transparente Erfolgsmessung ermöglicht einen ganzheitlichen Blick auf die Leistungsfähigkeit der Anlageklasse Crowdinvesting.

Monitor: Monitor: Immobilien Crowdinvesting

Volumen
181.371.357 Euro
Investmentrunden
169 Runden
Aktiv
152.785.149 Euro
84.2%
Rückkaufangebot
0 Euro
0.0%
Zurückgezahlt
28.086.208 Euro
15.5%
Unbekannt
500.000 Euro
0.3%
Ausfall
0 Euro
0.0%
Aktiv
137 Runden
81.1%
Rückkaufangebot
0 Runden
0.0%
Zurückgezahlt
31 Runden
18.3%
Unbekannt
1 Runden
0.6%
Ausfall
0 Runden
0.0%
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